Tiền mặt có thể là vua, nhưng một số tài khoản tiền mặt lại thống trị những tài khoản khác. Vị trí cất giữ tiền mặt của bạn có thể tạo ra sự khác biệt trong sự thành công hay thất bại của doanh nghiệp bạn. Nếu một công ty không có tiền mặt trong tay, nó có thể dẫn đến phá sản. Tuy nhiên, nếu số tiền nhỏ của nó trống rỗng, điều đó có nghĩa là ai đó có thể cần đến ngân hàng hoặc máy ATM.
Tiền mặt
Tiền mặt tại quỹ là tổng số tiền mặt có thể sử dụng được. Theo tạp chí "Doanh nhân", nó đề cập đến bất kỳ khoản tiền mặt hiện có nào bất kể nó nằm trong túi của bạn hay tài khoản ngân hàng của bạn. Các khoản đầu tư mà bạn có thể chuyển đổi thành tiền mặt trong 90 ngày hoặc ít hơn thường được bao gồm khi tính toán tiền mặt của bạn.
Tiền mặt nhỏ cho các chi phí nhỏ
Sự khác biệt giữa tiền mặt và tiền mặt nhỏ lẻ là tiền mặt lặt vặt là khoản tiền mà bạn giữ trong tay để thực hiện các khoản thanh toán nhỏ mà bạn không muốn sử dụng séc hoặc thẻ tín dụng, trong khi tiền mặt tại chỗ là bất kỳ loại tiền mặt nào có thể sử dụng được. Ví dụ: nếu nhân viên của bạn chi 5,75 đô la để mua bút văn phòng, thay vì viết séc chi tiêu cho nhân viên, bạn có thể trả cho anh ta từ tiền mặt và đánh dấu vào sổ tiền mặt. AccountingCoach tuyên bố rằng số lượng tiền mặt cần thiết tùy thuộc vào nhu cầu của bạn; nó có thể chỉ là $ 50 hoặc nhiều nhất là $ 200.
Chỉ báo sức khỏe tài chính
Số tiền hiện có của bạn có thể có nghĩa là sự khác biệt giữa việc công ty của bạn đứng đầu ngành hay chống lại các đối thủ cạnh tranh để giành hợp đồng. MySMP.com đưa ra ví dụ về Microsoft và Apple. Trong vài năm, Microsoft đã có trong tay hơn 50 tỷ USD tiền mặt. Sau khi mua lại cổ phiếu, chi phí nghiên cứu và cổ tức, lượng tiền mặt sẵn có của nó đã giảm xuống còn khoảng 26 tỷ USD.
Trong khi tiền mặt của Microsoft đang giảm, Apple đã tăng lượng tiền mặt của mình lên gần 20 tỷ USD. Trước đây, Microsoft có thể mua các đối thủ cạnh tranh hoàn toàn mà không có vấn đề gì để duy trì vị trí hàng đầu trong ngành công nghiệp máy tính. Lượng tiền mặt tăng lên của Apple đã san bằng sân chơi, khiến nó trở thành đối thủ trực tiếp của gã khổng lồ Microsoft. Số tiền mặt ít ỏi của bạn nói chung không đủ đáng kể để ảnh hưởng đến sức khỏe tài chính của công ty bạn.
Tiền mặt trong Báo cáo tài chính
Đối với một số doanh nghiệp, tiền mặt nhỏ chỉ là một số tiền mặt trong hộp mà bạn lấy hóa đơn ra khi ai đó cần thứ gì đó và nó không được xem xét khi lập báo cáo tài chính. Mặc dù sự thật là các báo cáo tài chính thường không yêu cầu bạn liệt kê các khoản tiền lặt vặt của mình, nhưng số tiền trong khoản tiền lặt vặt của bạn là một phần của tiền mặt hiện có của bạn. Bạn phải biết tiền mặt hiện có của mình để lập báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Theo Xu hướng Doanh nghiệp Nhỏ, đây là báo cáo tài chính quan trọng nhất đối với các doanh nghiệp mới. Người cho vay sử dụng báo cáo lưu chuyển tiền tệ của bạn để xác định giá trị tài chính của công ty bạn. Nếu dòng tiền vào của bạn không đủ, tiền mặt của bạn sẽ giảm xuống, có thể khiến bạn không thể thanh toán các khoản nợ của mình.
